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適度槓桿 讓你更接近夢想

相信很多人剛出社會時，滿懷熱血地踏入職場，夢想著哪天能靠著一份穩定的薪水加上存股的配息，慢慢滾出人生的幾桶金，然後就能過上一邊喝咖啡、一邊悠閒過日子的美好自由人生。

但是幾年後，發現了現實的殘酷──薪水漲不過通膨，房價卻漲得跟天一樣高，資產成長的速度似乎永遠追不上開銷的成長速度。幾年過去了，資產卻好像還在原地踏步，中年失業的危機感日漸加深，遑論當初期待的提早財務自由夢想。

埋首書店，希望找到可以扭轉人生的契機。市面上的投資書籍雖然琳瑯滿目，但同質性很高，主要可以分成「買進穩健配息股，利用股利再投入，透過複利效應的長期投資存股派」，另一種則是「K 線一畫、指標一看，進場殺進殺出的技術分析派」，最後一大類則是近年來最流行的「指數投資派」。

勳仔跟大多數人一樣，滿腔熱血地看了很多書，卻越看越混亂，瞎忙了好一陣子，發現自己沒有技術分析天分；長期存股看起來是正途，但在本業收入提升的同時，考量稅負，實質殖利率變得很低，靠存股累積資產的效率因此變差了。這樣看起來，近年來最盛行的指數投資，似乎是最適合的方式。

指數投資看似美好，但如果目標僅是大盤的報酬率，想做到提早取回人生的掌控權，看起來也還是天方夜譚。於是近年來，越來越多人認可「槓桿型指數投資」的觀念，也就是買進俗稱正2 的槓桿型ETF，期望透過較多曝險，取得優於大盤的報酬率。

說實話，「槓桿」這個詞，對早期的我來說像禁忌。從小就被告誡開槓桿就是投機、就是賭博，千萬不能碰。但我偏偏是一個對「不能碰」的東西格外好奇的人，於是我開始研究各種槓桿工具，也接觸到了一個被很多人誤解的領域：期權。

說到期權，絕大多數人第一個反應就是：「這不是賭博嗎？」、「這會不會輸到脫褲子啊？」但經過幾年的實戰與學習，我卻發現了一個新世界。期權其實一點也不神祕，也不一定是高風險或是投機的代名詞。相反的，它有著令人驚豔的優勢：成本低、彈性高，還能穩定創造現金流。它不只是能用來對沖風險，更能設計出配合長期投資目標的策略，當然，它也是指數投資的利器！

我像發現寶藏一樣，透過期權，不只在投資績效上有了突破，更重要的是，我的心態也改變了。我不再害怕市場的波動，因為我學會了如何跟風險共處、如何用工具對抗不確定性。我不再排斥「槓桿」，因為我知道它不是洪水猛獸，而是一把能撬動資產成長的槓桿──前提是，你得知道怎麼握穩它。

這本書，是我這些年來的學習成果與實戰心得總結。這是一套一般上班族也能穩健操作的槓桿投資思維。我希望透過這本書，讓更多像我一樣每天辛苦上下班、心裡卻裝著夢想的讀者，看到人生的另一種可能。

當然每個人的個性不一樣，有些人敢於冒險，有些人謹慎小心，這都沒問題，每個人適合的投資方式本來就不同，不用勉強自己去做不適合自身個性的操作。但希望讀者先別看到「槓桿」兩字就畫地自限，可以試著了解策略背後的原理跟風控思維，或許你也可以在你本來的交易系統中納入期權工具作為輔助，讓它成為你資產成長的加速器，這是本書所能帶來的價值！

財務自由，不一定要等存到好幾千萬元才開始；而是從你願意相信自己可以選擇不同道路的那一刻起，就已經在路上了。

這本書，寫給正在路上的你。

寫給還沒放棄夢想的你。

也寫給那個曾經懷疑自己、

但最後選擇堅持學習的我自己。

我們可能出身平凡，但我們想到達的未來，

從不該平庸。

適度槓桿 讓你更接近夢想

相信很多人剛出社會時，滿懷熱血地踏入職場，夢想著哪天能靠著一份穩定的薪水加上存股的配息，慢慢滾出人生的幾桶金，然後就能過上一邊喝咖啡、一邊悠閒過日子的美好自由人生。

但是幾年後，發現了現實的殘酷──薪水漲不過通膨，房價卻漲得跟天一樣高，資產成長的速度似乎永遠追不上開銷的成長速度。幾年過去了，資產卻好像還在原地踏步，中年失業的危機感日漸加深，遑論當初期待的提早財務自由夢想。

埋首書店，希望找到可以扭轉人生的契機。市面上的投資書籍雖然琳瑯滿目，但同質性很高，主要可以分成「買...

推薦序 運用好工具 英雄所見略同
自序 適度槓桿 讓你更接近夢想
做好投資 在對的時間做對的事
1-1 想財務自由 先釐清意義及動機
1-2 跳脫窮忙人生 扭轉階級靠理財
1-3 想提早自由 光努力守成不夠
1-4 高資產≠財務自由 現金流才重要
1-5 相信趨勢向上 打不贏就加入
1-6 指數＋現金流 雙贏策略
投資「開外掛」 顛覆想像的低風險槓桿策略
2-1 投資大盤指數 4種工具速覽
2-2 期貨新手入門 從零開始讓你懂
2-3 選擇權新手入門 4種操作方式
2-4 期權保證金制度 進場低門檻
2-5 期貨＆選擇權 成本低又節稅
實戰SOP拆解 指數節稅多元收益投資法
3-1 生命週期投資法 加槓桿威力更大
3-2 化繁為簡 進場邏輯步驟詳解
3-3 多口數建倉 務必資金控管
3-4 選擇權轉倉 提升資金效率
3-5 勳仔投資法 對比正2有優勢
風險控管 在市場存活是第一要務
4-1 做槓桿投資 先想風險平衡
4-2 防衛性賣權 空頭時保護資產
4-3 可開多大槓桿 簡單公式幫你算
邁向成功 心態比方法更重要
5-1 兩杯水投資法 控制得失心
5-2 勳仔棒球投資學 克服恐懼與貪婪
5-3 累積財富 得是長期投資者
5-4 內化投資紀律 成功的基石
5-5 人生如馬拉松 笑到最後才算贏
5-6 40歲財務自由 不是不可能任務

推薦序 運用好工具 英雄所見略同
自序 適度槓桿 讓你更接近夢想
做好投資 在對的時間做對的事
1-1 想財務自由 先釐清意義及動機
1-2 跳脫窮忙人生 扭轉階級靠理財
1-3 想提早自由 光努力守成不夠
1-4 高資產≠財務自由 現金流才重要
1-5 相信趨勢向上 打不贏就加入
1-6 指數＋現金流 雙贏策略
投資「開外掛」 顛覆想像的低風險槓桿策略
2-1 投資大盤指數 4種工具速覽
2-2 期貨新手入門 從零開始讓你懂
2-3 選擇權新手入門 4種操作方式
2-4 期權保證金制度 進場低門檻
2-5 期貨＆選擇權 成本低又節稅
實戰SOP拆解 指...