傳承金融薪火，點亮時代剪影
台北金融vs口述歷史

本書以「口述歷史──人物剪影」的形式，勇敢跨出第一步。
本著作的受訪者，涵蓋金融：銀行、證券、信託、保險，及相關週邊單位實際負責的決策者，代表性金融先進：
王建煊、戴立寧、陳明泰、吳光雄、呂東英、盧正昕、陳木在、張昌邦、薛琦、張秀蓮、黃調貴、賴清棋、顏慶章、陳 冲、劉燈城、李述德、林全、張孝威、沈臨龍、劉吉人、丁克華、張日炎、曾國烈、張明道、陳樹、林蒼祥、施俊吉、呂桔誠、黃顯華、谷月涵、吳當傑、曾銘宗、李紀珠、王儷玲。
分享這35年來，尤其前30年（1990~2020）間，重要金融事務的來龍去脈及當時所採取的措施與因應之道；不難了解主政者所面臨的嚴峻挑戰。

訪談錄──採擷群言 精湛記實
透過金融人物的觀察與回憶，將台灣金融三十五年的關鍵歷程加以整理與分享，期盼能為年輕世代及關心金融發展的朋友，提供較完整的資訊，作為進一步研究的參考。

不同於傳統史料，本次「人物剪影」特別點出受訪者的成長背景與學經歷，分享其「所思、所想、所做、及為何如此」，從人的角度切入，讓金融事務更具溫情與溫度。

一、受訪名單的深度與廣度
我們邀請了35位關鍵人物，涵蓋曾任：
．決策與監理首長：包括歷屆財政部、金管會及其所屬銀行、證期、保險、檢查局的首長與專任委員。
．周邊與專業機構：證交所、櫃買中心、金融研訓院、證基會、保發中心等負責人。
．業界領袖與專家：外資銀行在台負責人、四大會計師事務所代表、本土投資銀行集團負責人及重量級學者。

二、專業團隊的協助
幸運地，我們邀請到蔡篤堅博士及其團隊。蔡博士曾完成20多本口述歷史，特別是在921地震後，曾協助災民透過口述生命史重建信心，這份專業能量為本計畫奠定了堅實基礎。

　　一方面，透過金融人物的觀察與回憶，將台灣金融三十五年的關鍵歷程加以整理與分享，期盼能為年輕世代及關心金融發展的朋友，提供較完整的資訊，作為進一步研究的參考；
　　另一方面，這也是台北金融基金會在三十五週年之際，向一路參與的產官學界長官、決策者與專家學者，致上誠摯的感恩與謝意。若非當年眾多前輩的支持、協助與付出，便不會有今日的「財團法人台北金融研究發基金會」。

人在公門，好修行──是本書貫穿其間的傳承價值，值得為其喝采！
然大小政策的規劃與推動，離不開「溝通」，好的政策擘畫者，必然是善於溝通的政策推動者，這是本書完成時，對過往諸多政策的推動者，鍥而不捨的「一棒接一棒」具有深刻的感受，值得位在公職崗位上的「掌權/當家者」予以珍惜並重視的部分！

建議後續思考的方向：
Q1.1991年一口氣開放16家新銀行，是否過多？經過35年的歷程，再檢視此議題，是否有不同的解答？
Q2.台灣股市在短短一年多，指數衝上了3萬點，在推動亞洲資產管理中心的政策下，是否有條件討論開放「國際板」台灣股市，以降低外資進出股市的衝擊？並多增加一項理財工具？
Q3.台灣老年化加速，如何透過金融市場的工具，協助照顧超高齡社會下的老年社會，除「信託商品」可更多元、完整外，可有其他的組合？
Q4.台灣健保制度，普世稱羨，惟整體檢視醫療產業，是否仍有不足之處？可否有透過金融商品等，予以協助或相輔相成的配套方案？
Q5.當台灣高科技產業，在台積電的引領下，創造出諸多的大小產業，理財時關注的產業供應鏈外，是否亦應多關心「金融生態」，以增加更多理財的能耐呢？
Q6.透過「口述歷史─人物剪影」的分享，就金融生態相關的政策沿革與過往時空的掌握，有更多的認識，對於金融產業、產業金融兩者的互動與連結，當有更多的體認，而衍生的觀察，是否有助提升個人投資理財的功力呢？
Q7.川普政府給予新生兒一人1000美元，協助其在「複利效應」下，滿18歲時，每人多了筆教育/學習的基金，此政策是否有借鏡之處？可否成為台灣福利政策之參考，進而，亦有助促進台灣資產管理、保險等產業的發展？

在十年、二十年後，回望今日的選擇，台灣是否更加堅實、更具備韌性？人民是否因此擁有更具尊嚴與安全感的生活？
現在有壓力是否就真的不利呢？還是另外一個轉型的機會點，或衰亡的開始？值得大家進一步深思。

作者簡介：

發起．策劃　周吳添
台北金融研究發展基金會於1991年成立，致力於「加強金融研究發展、推廣金融正確知識、提高金融服務品質、協助金融產業升級」以提升台灣金融業國際競爭力！

學歷：
國立政治大學 財稅系
（68）高考稅務人員及格

現職：
財團法人台北金融研究發展基金會 創始發起人/董事長（1991~）
社團法人善真美ESG聯盟協會 創會理事長（2022~）
淡江大學學校財團法人淡江大學 董事（2022~）
國立政治大學校友會 理事（2023~）

經歷/重要活動（發起/策劃/推動者）：
•「台北金融大學」系列演講活動（1991~1999）
─9年共108場，平均380人/場，共：4萬多人次
「兩岸金融學術/合作研討會」（1994~）
─至2025年已完成25屆研討會，兩岸金融高階200~250位/屆 代表參加
•「傑出基金金鑽獎」
─頒獎典禮（1998年~2005止，2026持續中），已完成28屆
─回饋社會公益活動（2000年~），已發起捐贈25部救護車/巡迴醫療車
─基金志工日（2002年~），已前往13家教會醫院，進行26家次的基金志工活動
•協助華視新聞部「金融早餐」節目的策劃
•台北商業電台廣播「金融人物」外場主持人（1991.7~1995.9）
•非凡有線電視台「台北金融廣場」帶狀週間19:30-20:00時段製作與主持人之一（1997~2000三年共有572集）
•金融願景大師談（非凡/經濟日報）（2004、2006~2010）
•金融x ESG研究聯誼平台（與BSI共同發起倡議2021~）
訪談．編撰　蔡篤堅
學歷：
陽明醫學院醫學士
密西根大學安娜堡分校衛生組織與政策博士班進修
密西根大學安娜堡分校文化與歷史社會學博士

現職：
佛光大學榮譽獎座教授兼校務顧問
健康亞洲股份有限公司董事長
記憶工程股份有限公司總經理
台灣社會改造協會理事長
陽明交大衛福所和中央大學哲研所兼任教授

經歷與著作：
以口述歷史為方法核心，貫通醫學人文、生命倫理與制度研究。早年以台美制度比較與醫師公共認同為題返台，結合敘事理論參與媒體與公共電視發展，並延伸至醫療與社會實踐。其以口述歷史建構山地醫療整合模式，參與九二一災後重建、部落健康營造、長照與智慧城市等政策規劃，奠定台灣醫學人文與生命倫理學基礎。發表學術期刊、專書論文兩百餘篇，專書著作三十餘本，涵蓋文化、歷史、生醫與健康科技，並推動兩岸及東協醫療合作、傳統醫藥科學化與ESG永續發展，現任亞洲生命倫理學會理事長。

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