依臺灣理財顧問認證協會（FPAT）統計，截至2026年6月底，在台灣已有超過4,945位CFP®持證人，及1,505位AFP持證人。以CFP®有效持證人數來看，目前是世界排名第7位，領先澳洲、印度、香港、南韓等國家，充分展現出我國金融業在培育國際高階金融人才的努力成果。

近年來，金管會大力推動「亞洲資產管理中心」，資產管理專區已正式設立運作，聚焦於：壯大資產管理、普惠永續、財富管理、資金投入公建與擴大投資臺灣等五大重點方向。因此，國內各大金融機構在財富管理業務的競爭也更加激烈，必須積極表現，以爭取更多海內外高資產客戶的青睞。

然而，高資產客戶看重的是家族財產管理、家庭財務規劃的完整性，不只是購買金融理財商品，或著眼一時獲利的短期操作。因此，銀行業、保險業、證券投信業必須要持續培育高階金融人員，尤其是具有CFP®／AFP持證人資格的財富管理人才，以專業能力取得客戶的信任，建立有系統的理財規劃服務，協助執行與管理家庭財務計畫。打造出客戶利益優先、金融業獲利、財務顧問獲得尊重的良性循環生態圈。

現任臺灣理財顧問認證協會（FPAT）林知延理事長：「私人財富管理的核心是「信任」，而信任需要可預期的法律環境，以及能夠真正理解客戶文化脈絡的專業人才。台灣有來自長期深耕的制度厚度與文化縱深，將這些條件轉化為高資產族群跨境資產規劃的服務介面，台灣就能夠在國際財富管理市場中找到屬於自己的戰略定位。」

筆者擔任CFP®／AFP系列課程師資已逾15年，深知其學習範圍相當廣泛，而且各模組之間與金融法規是高度連動，包含：民法、保險法、勞工保險條例、勞工退休金條例、所得稅法、遺贈稅法、信託法…等。考生讀者應多加注意金融法規的最新變動，尤其在準備CFP®／AFP測驗時，務必強化練習試題，以此檢視在課堂上吸收的觀念，是否能夠正確理解；並且複習各模組的知識點，使自己能夠學得會、記得住、答得出來。

本書能夠順利發行出版，感謝編審團隊在百忙之中，盡心盡力，貢獻所學。更感謝台灣金融研訓院訓練發展中心，多年來持續推動CFP®／AFP系列課程，以及傳播出版中心同仁對於此書所投入的辛勞付出。

「昨日的淚水，今日的汗水，都將成為明日的榮耀！」

在此祝福考生讀者能夠題名金榜，順利取得CFP®／AFP國際理財規劃顧問的專業認證。面對未來金融與科技快速轉變的時代浪潮，我們需要持續強化自身的競爭力，透過專業職能跟客戶建立信任，讓自己具備難以取代的優勢，共同提升台灣財富管理市場。

依臺灣理財顧問認證協會（FPAT）統計，截至2026年6月底，在台灣已有超過4,945位CFP®持證人，及1,505位AFP持證人。以CFP®有效持證人數來看，目前是世界排名第7位，領先澳洲、印度、香港、南韓等國家，充分展現出我國金融業在培育國際高階金融人才的努力成果。

近年來，金管會大力推動「亞洲資產管理中心」，資產管理專區已正式設立運作，聚焦於：壯大資產管理、普惠永續、財富管理、資金投入公建與擴大投資臺灣等五大重點方向。因此，國內各大金融機構在財富管理業務的競爭也更加激烈，必須積極表現，以爭取更多海內外高資產客戶的青睞。

然...

序／葉俊佑
給讀者的一段話
NM１ 基礎理財規劃
NM２ 財務管理
NM３ 風險管理與保險規劃
NM４ 投資規劃與資產配置
NM５ 退休規劃
NM６ 稅務規劃
NM７ 財富傳承規劃

序／葉俊佑
給讀者的一段話
NM１ 基礎理財規劃
NM２ 財務管理
NM３ 風險管理與保險規劃
NM４ 投資規劃與資產配置
NM５ 退休規劃
NM６ 稅務規劃
NM７ 財富傳承規劃