上班族打造30檔選股池 成功賺到財富自由
45歲的專職投資人歐文(化名),捨棄大家習慣的分散布局,在股海裡,專心只釣大魚。他花10年,從茫茫股海中挑出最熟悉的30檔股票蟄伏等待,擇機重壓其中的業績轉強股,15年來從200萬元滾出5億元身家,大賺250倍,他是如何成功征服股海的?請見本期分析。
台股每到多頭行情時,投資人總在追逐熱門股、主流股,想盡辦法賺到快錢,現年45歲的歐文(化名),過去也是如此,他回憶,在那段追逐短線投機操作的日子,最風光時,曾賺到上千萬元,但日後卻賠光甚至負債。
直到他改變心態,以長線投資角度,精挑自己最熟悉的30檔股票,持續觀察等待,當投資機會出現時重壓出擊,因此讓獲利呈現等比級數成長,近4年更搭上強勁牛市,將資產翻到5億元,繳出140%的年化報酬率、遠勝大盤100個百分點的成績單,也為自己贏得財富自由。
歐文回憶起人生故事與投資歷程,說道,他來自彰化社頭的六口之家,社頭是全台知名的襪鄉,曾經風光,但在來自新興市場的低價競爭下,當地製襪業經營也日趨艱難。歐文幼時家中的製襪工廠遭客戶倒債而倒閉,父親揹債,一家過著拮据生活。歐文在課業之餘,也要幫著家裡包裝、送貨,分擔家計。日常的工作繁瑣無聊,但當電視播報股市行情時,他總會不自覺被主播的音調與跳動的股價所吸引,似乎在血液裡,就流淌著對股票的高度熱情。
如同其他貧寒子弟,歐文本希望靠讀書改變人生,奮發求學考上台中一中、政治大學財政學系。但在大一時,他見室友靠著股市賺錢,買東西不看價錢,他卻常常窮到要吃餅乾過日。歐文渴望靠股市扭轉人生。
在圖書館讀完所有財經書籍後,歐文拿著打工所存到的10萬元投入股市,無 論看新聞、雜誌找明牌,還是學技術分析,卻是買什麼、賠什麼。到了服完兵 役、踏入職場前1年,歐文投入股市 5年,卻是屢戰屢敗。
挫折沒有打敗他,反而刺激他想找出股市的獲利密碼。為了磨練投資,歐文退伍後求職鎖定研究員、營業員等工作,但是所投的每一份履歷都是石沉大海,最後只好到壽險公司擔任保險業務,但他性格內向,羞於開口又苦無人脈,日子過得入不敷出,好在工作1年多後,任職公司的投資部門內部徵才,他打敗上百個競爭者,爭取到研究助理職缺,總算如願踏入投資業。
而關於歐文如何透過長期追蹤與驗證,精煉出30檔最熟悉的股票名單,並進一步發掘其中的投資機會重壓大賺的精采故事,請詳見《Smart智富》月刊309期封面故事報導。
在最賺錢的時候 莫忘:市場風險永遠在
這一波高股息ETF熱募,合計超過2,200億元,震驚市場。為什麼投資人這麼熱切想申購新ETF?這跟去年高股息ETF績效大好有關,這讓沒賺到這波高股息行情的人,心癢難耐。特別是一些早年沒跟上元大高股息(0056)與國泰永續高股息(00878)這些老牌高股息的投資人,若有跟上群益台灣精選高息(00919)與復華台灣科技優息(00929)的上市,賺到息又賺到價差,還有什麼比這個更美好的結果嗎?於是一傳十,十傳百,讓那些通常是最保守的人,也覺得自己錯失了大好賺錢機會。
此時,新ETF上市,以15元發行、甚至低到10元的發行價,看在他們眼裡,真是垂涎三尺,過去沒參與到,現在新一班列車正要發動,豈可落後。投資心理上的臨近效應,就是「愈近的事情,影響力愈大」,徹底發酵。00919於2022年10月底上市,上市價15元,上市不久雖破發,但不到1個月就超過發行價,此後沒再跌破15元過,且在高配息下,市價一路隨牛市上衝,最高到27.01元。00929於2023年6月初上市,上市價15元,從第1天就沒低於15元過,一路最高漲到21.87元。以前我年輕時,聽老前輩說過,新手進場最怕一開始就是牛市,因為你將只看到市場溫柔的笑臉,不知道它翻起臉來的凶狠無情。就像本期〈封面故事〉主角,剛進股市時也是順風順水的賺了幾年錢,然後一次超大型熊市,2008年金融海嘯,讓他把賺來的錢賠光,還負債。
最賺錢的時刻,也往往是最凶險的時刻。這波牛市行情,美股先開始轉弱了,儘管仍是牛市架構,牛市的回檔卻通常又凶又狠。在4月15日、16日合計跌掉逾900點的回檔後,台股出現這波從1萬7,000點上攻到2萬點的行情以來,從未見過的狀況,就是在指數高檔過熱的情況下,技術指標K值跌落50以下,這是我自己常用的觀察法,我開始警覺,但當時4月19日盤中大跌近千點的行情尚未發生,剛好此時接到一個錄影通告,我在準備腳本時,寫下這段話:「短期70%轉空,若有利空,下看季線;無利空,橫盤。」寫完,我還擔心自己會不會太保守了,但沒想到,隨後的台積電(2330)法說會就讓大盤盤中殺了快千點。我想再一次提醒大家,不需要因此對股市失去信心,但在最賺錢的時候,莫忘:市場風險永遠在。
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45歲的專職投資人歐文(化名),捨棄大家習慣的分散布局,在股海裡,專心只釣大魚。他花10年,從茫茫股海中挑出最熟悉的30檔股票蟄伏等待,擇機重壓其中的業績轉強股,15年來從200萬元滾出5億元身家,大賺250倍,他是如何成功征服股海的?請見本期分析。
台股每到多頭行情時,投資人總在追逐熱門股、主流股,想盡辦法賺到快錢,現年45歲的歐文(化名),過去也是如此,他回憶,在那段追逐短線投機操作的日子,最風光時,曾賺到上千萬元,但日後卻賠光甚至負債。
直到他改變心態,以長線投資角度,精挑自己最熟悉的30檔股票,持續觀察等待,當投資機會出現時重壓出擊,因此讓獲利呈現等比級數成長,近4年更搭上強勁牛市,將資產翻到5億元,繳出140%的年化報酬率、遠勝大盤100個百分點的成績單,也為自己贏得財富自由。
歐文回憶起人生故事與投資歷程,說道,他來自彰化社頭的六口之家,社頭是全台知名的襪鄉,曾經風光,但在來自新興市場的低價競爭下,當地製襪業經營也日趨艱難。歐文幼時家中的製襪工廠遭客戶倒債而倒閉,父親揹債,一家過著拮据生活。歐文在課業之餘,也要幫著家裡包裝、送貨,分擔家計。日常的工作繁瑣無聊,但當電視播報股市行情時,他總會不自覺被主播的音調與跳動的股價所吸引,似乎在血液裡,就流淌著對股票的高度熱情。
如同其他貧寒子弟,歐文本希望靠讀書改變人生,奮發求學考上台中一中、政治大學財政學系。但在大一時,他見室友靠著股市賺錢,買東西不看價錢,他卻常常窮到要吃餅乾過日。歐文渴望靠股市扭轉人生。
在圖書館讀完所有財經書籍後,歐文拿著打工所存到的10萬元投入股市,無 論看新聞、雜誌找明牌,還是學技術分析,卻是買什麼、賠什麼。到了服完兵 役、踏入職場前1年,歐文投入股市 5年,卻是屢戰屢敗。
挫折沒有打敗他,反而刺激他想找出股市的獲利密碼。為了磨練投資,歐文退伍後求職鎖定研究員、營業員等工作,但是所投的每一份履歷都是石沉大海,最後只好到壽險公司擔任保險業務,但他性格內向,羞於開口又苦無人脈,日子過得入不敷出,好在工作1年多後,任職公司的投資部門內部徵才,他打敗上百個競爭者,爭取到研究助理職缺,總算如願踏入投資業。
而關於歐文如何透過長期追蹤與驗證,精煉出30檔最熟悉的股票名單,並進一步發掘其中的投資機會重壓大賺的精采故事,請詳見《Smart智富》月刊309期封面故事報導。
在最賺錢的時候 莫忘:市場風險永遠在
這一波高股息ETF熱募,合計超過2,200億元,震驚市場。為什麼投資人這麼熱切想申購新ETF?這跟去年高股息ETF績效大好有關,這讓沒賺到這波高股息行情的人,心癢難耐。特別是一些早年沒跟上元大高股息(0056)與國泰永續高股息(00878)這些老牌高股息的投資人,若有跟上群益台灣精選高息(00919)與復華台灣科技優息(00929)的上市,賺到息又賺到價差,還有什麼比這個更美好的結果嗎?於是一傳十,十傳百,讓那些通常是最保守的人,也覺得自己錯失了大好賺錢機會。
此時,新ETF上市,以15元發行、甚至低到10元的發行價,看在他們眼裡,真是垂涎三尺,過去沒參與到,現在新一班列車正要發動,豈可落後。投資心理上的臨近效應,就是「愈近的事情,影響力愈大」,徹底發酵。00919於2022年10月底上市,上市價15元,上市不久雖破發,但不到1個月就超過發行價,此後沒再跌破15元過,且在高配息下,市價一路隨牛市上衝,最高到27.01元。00929於2023年6月初上市,上市價15元,從第1天就沒低於15元過,一路最高漲到21.87元。以前我年輕時,聽老前輩說過,新手進場最怕一開始就是牛市,因為你將只看到市場溫柔的笑臉,不知道它翻起臉來的凶狠無情。就像本期〈封面故事〉主角,剛進股市時也是順風順水的賺了幾年錢,然後一次超大型熊市,2008年金融海嘯,讓他把賺來的錢賠光,還負債。
最賺錢的時刻,也往往是最凶險的時刻。這波牛市行情,美股先開始轉弱了,儘管仍是牛市架構,牛市的回檔卻通常又凶又狠。在4月15日、16日合計跌掉逾900點的回檔後,台股出現這波從1萬7,000點上攻到2萬點的行情以來,從未見過的狀況,就是在指數高檔過熱的情況下,技術指標K值跌落50以下,這是我自己常用的觀察法,我開始警覺,但當時4月19日盤中大跌近千點的行情尚未發生,剛好此時接到一個錄影通告,我在準備腳本時,寫下這段話:「短期70%轉空,若有利空,下看季線;無利空,橫盤。」寫完,我還擔心自己會不會太保守了,但沒想到,隨後的台積電(2330)法說會就讓大盤盤中殺了快千點。我想再一次提醒大家,不需要因此對股市失去信心,但在最賺錢的時候,莫忘:市場風險永遠在。
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