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二手徵求有驚喜
回首2004年臺灣正式加入FPSB（國際理財規劃顧問認證協會），並舉辦首屆CFP®認證考試，筆者有幸參與首屆培訓，並於2005年取得CFP®認證。二十多年來，從第一線理財規劃實務工作者，到受邀赴中國大陸擔任AFP／CFP專任講師，再到長年於台灣金融研訓院授課，累積超過十五年的兩岸教學經驗，也陪伴無數學員走上專業理財規劃之路。
在教學與實務歷程中，我始終相信，CFP®不只是一張專業證照，更是一套以客戶為中心、整合理財知識與人生規劃的思維架構。理財規劃的核心，不是追求最高的投資報酬率，而是在不同的人生階段，協助客戶找到最適切、最安心且能真正落實的財務方案。
隨著臺灣民眾理財觀念日益成熟，財富管理需求也朝向多元化與專業化發展。2026年新版課綱（NM1～NM8）正式上路，更進一步強調「以客戶為中心」與「全方位整合規劃」的核心精神。因此，本書依據最新課綱編寫，將各模組的重要觀念融入真實案例情境，希望協助考生建立完整的理財規劃架構，而非僅停留在零散知識的記憶，進而提升案例分析、整合規劃與應試能力。
本書能夠順利出版，特別感謝台灣金融研訓院的大力支持，以及各金融機構長期對CFP®與AFP專業人才培育的重視。同時，也誠摯感謝共同投入編撰工作的七位作者：麥瑋玲、吳旭宏、林逸婷、張惠芳、梁蕭錠、張桂菁及王柚鈞。每位作者皆為CFP®持證人，兼具深厚學理基礎與豐富實務經驗，透過跨領域合作，共同完成這本兼具理論與實務的案例題庫。
CFP®考試不是終點，而是成為專業理財規劃顧問的起點。期盼本書能成為讀者備考路上的最佳夥伴，協助各位順利通過認證考試，並將所學落實於實務，陪伴更多家庭實現人生各階段的財務目標。
2026專利防護中